Finanzfragen und Antworten
Welche Vorteile bietet mir Ihre Beratung in Finanzfragen?
Der Mehrwert dieser Beratungsleistung zeigt sich für Sie in weit überdurchschnittlichen Ergebnissen Ihrer Geldanlagen und in hochwertigem und trotzdem preiswertem Versicherungsschutz.
Was unterscheidet Sie vom Versicherungsvertreter/ Bankberater?
Makler sind nicht an eine Versicherungsgesellschaft gebunden. Ihre Loyalität ist ausschließlich den Interessen des Kunden geschuldet: nach §93 HGB stehen sie auf der Seite des Kunden und müssen diesen bestmöglich beraten. Makler evaluieren den Markt hinsichtlich der besten Verträge und empfehlen einen konkreten Vertragsabschluss. Die Betreuung und Aktualisierung dieser Vertragsverhältnisse gehört zu seinen Dienstleistungen (§ 34d GewO, § 59 Abs. 3 VVG).
Versicherungsvertreter sind Geschäftsbesorger eines Versicherungsunternehmens und stehen damit vertragsrechtlich auf der Seite der Versicherung (§ 59 Abs. 2 VVG; Quelle: Versicherungsalphabet (VA), 10. Auflage). Sie können nur die Produktpalette der Versicherungsgesellschaft anbieten, für die sie tätig sind.
Bankberater sind i.d.R. angestellte Mitarbeiter einer Bank oder Sparkasse und müssen die von der jeweiligen Bank oder deren Konzerngesellschaften angebotenen Produkte vermitteln.
Wen beraten Sie?
Alle Menschen, unabhängig von Vermögen und Einkommen, die sich unabhängige Beratung in ihren Versicherungs- und Vermögensfragen wünschen und Wert auf eine kontinuierliche Begleitung auf ihrem Finanzweg legen.
Außerdem biete ich speziell Unternehmern und Selbständigen die Möglichkeit, ihr Rating für Basel II zu verbessern und sämtliche Haftungsrisiken im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge auszuschalten. Auch in Fragen der Betriebsübergabe, der Nachfolgeregelung etc. kann in jeder Hinsicht kompetent
geholfen werden. In diesem Bereich kooperiere ich sehr eng mit dem Expertennetzwerk eines der zehn besten Beratungsunternehmen in Deutschland: dadurch steht die Expertise von über 100 Steuerberatern, Juristen und Aktuaren zur Verfügung.
Welche Produkte können Sie vermitteln?
Grundsätzlich kann ich Ihnen jedes Produkt vermitteln, jedoch kann ich sicher nicht jedes empfehlen. Teilweise wünschen meine Kunden einen konkreten Vorschlag von mir, teilweise einen Produktvergleich und gern prüfe ich Produktvorschläge vom Kunden selbst.Ich bin bei der Entscheidungsfindung vollständig unabhängig von den Anbietergesellschaften. Meine Aufgabe besteht darin, Ihnen die sinnvollen Wege zu Ihrem Ziel aufzuzeigen und die Vor- und Nachteile zu beleuchten.
Auf dieser Basis treffen Sie alleine Ihre Entscheidung.
Ich wohne nicht in Ihrer Nähe. Macht eine Beratung überhaupt Sinn?
Ganz sicher! Meine entferntesten Kunden leben in Haugesund/Norwegen; London/Großbritannien und Jerusalem/Israel. Auch die Kunden in Deutschland sind weit verstreut in Städten wie Freiburg, Frankfurt, München, Bochum. Natürlich wohnen die meisten im Großraum Stuttgart, aber durch die Möglichkeiten des Telefons und Internets gibt es die Möglichkeit der online-Beratung: dadurch ist eine komplette Beratung direkt am Bildschirm des Kunden möglich. Aber ich nehme auch weitere Fahrten in Kauf, wenn das gewünscht wird.Wenn Ihnen das Dienstleistungsspektrum zusagt, kann ich garantieren, dass Sie an jedem Ort der Welt optimale Beratungsleistung erhalten.
Bedenken Sie bitte auch, dass berufliche Veränderung heute u.U. alle paar Jahre mit einer Ortsveränderung einhergeht. Da ist es von Vorteil, den Berater behalten zu können!
Was kostet die Beratung und wie finanzieren Sie sich?
Der erste Beratungstermin ist grundsätzlich kostenlos. Entscheiden sich die Interessenten dann dafür, z.B. ein bestimmtes Angebot machen zu lassen oder eine komplette Finanzanalyse oder Ruhestandsplanung, erteilen sie mir einen entsprechenden Finanzdienstleistungs-Auftrag. Kommt es am Ende des Beratungsprozesses dann zu einem Vertragsabschluß, erhalte ich daraus eine Courtage und für die Mandanten fallen keine weiteren Kosten an. Ansonsten stelle ich ganz normal, wie jeder andere Dienstleister auch, die angefallene Arbeitszeit als Honorar in Rechnung.Egal, ob es zu einem Vertragsabschluss kommt oder nicht: Sie bekommen bei mir auf jeden Fall eine ausführliche und individuelle Beratung, die weit über den marktüblichen Standards liegt.
